核保工作總結(jié)
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力，讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編收集整理的核保工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
核保工作總結(jié)1
即將過去，回首過去的，在公司新三年戰(zhàn)略的開局年，在個險步履維艱的一年，我同部門一起為了大個險業(yè)務的運營支持，為了運營電子化的推進等工作，一起努力拼搏。為了總結(jié)經(jīng)驗、分析不足，更好的完成的運營支持工作工作。特做工作總結(jié)及計劃。
一、取得的成績
1、運營電子化工作
電子投保單
初新契約電子化提出：在對主流程不做調(diào)整的情況下，實現(xiàn)電子投保單及免外包錄入功能。
在此目標下，7月完成電子投保單功能開發(fā)，8月、9月在青島分公司進行試點，試點1個月即完成目標。11月完成免外包錄入功能上線，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過70%。
投保狀態(tài)查詢
為了讓客戶更方便、快捷的了解其投保狀態(tài)，在短信通知的基礎上，又提出了網(wǎng)絡查詢、電話查詢的需求。
目前網(wǎng)絡查詢功能已完成開發(fā)并測試，近日將上下。電話查詢正在開發(fā)中。
2、系統(tǒng)優(yōu)化及完善
核保自動分單功能
為了公平、公正，同時提高作業(yè)效率，提出了核保新契約作業(yè)自動分單系統(tǒng)功能。7月上線運營。上線后，保證了作業(yè)的平穩(wěn)過渡，達到了預期目標。
系統(tǒng)bug修正及調(diào)整
在日常工作中，根據(jù)作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)bug及時同信息技術部溝通，并盡量予以調(diào)整修正。
如保證續(xù)保時判斷續(xù)保核保是否完成的標準，由判斷fe狀態(tài)調(diào)整為判斷csc狀態(tài)，增加了保證續(xù)保的可處理量。
如陽光旅程險種，投保人告知無法系統(tǒng)錄入時，調(diào)整其自核標準，控制潛在風險。
3、大運營支持工作
制定團銷個運營支持制度，并進行系統(tǒng)調(diào)整支持；
對fic業(yè)務授課及網(wǎng)絡培訓2次，并編寫《fic運營支持業(yè)務手冊》；
對意健部中介業(yè)務，提供運營支持及咨詢，系統(tǒng)功能調(diào)整將在12月中旬完成。
4、其他工作
作業(yè)工作：同部門一起奮戰(zhàn)開門紅，月底共同沖刺至最后一刻；
個案處理：處理分公司及保全個案近百件。如松鶴延年紅利問題；江西省委為烈士子女送保險，分公司要求2小時內(nèi)受理出單等；
分公司咨詢及支持：積極為分公司提供各種咨詢及業(yè)務支持。如提供人工標記保單清單；拆單清單等。
二、工作中的不足
工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。
1、作業(yè)工作
因系統(tǒng)建設工作較重，個人核保作業(yè)量較少，沒能有力的同處內(nèi)同事一起接受挑戰(zhàn)。
應合理調(diào)整工作安排，更多的進行核保作業(yè)。
2、分公司反饋問題處理
針對分公司反饋的系統(tǒng)問題，部分問題進行了修正和調(diào)整，但仍未能滿足分公司的工作需要。
分公司反饋的問題將作為工作重點之一，進行處理和實現(xiàn)。
3、個人能力提高及完善
初雖在兩核委組織的核保考試中取得較優(yōu)異成績，但個人綜合能力在未能有較大提高；同時綜合知識水平也需進一步提升。
三、的工作計劃
將繼續(xù)推進運營電子化，搞好分類服務，為業(yè)務一線提供更專業(yè)的運營支持服務。
1、新契約電子化工作
新契約電子化將是的重點工作，在電子投保單、免外包錄入的基礎上，實現(xiàn)全程電子化、實時承保。
同時根據(jù)我公司實際情況，新契約電子化青島模式擴大試點范圍，在全系統(tǒng)推廣。
2、分類服務及支持
下半年，參與svip客戶的`系統(tǒng)需求提交，將重點予以系統(tǒng)實現(xiàn)。同時配合分類服務，提供更多的系統(tǒng)支持。
3、系統(tǒng)功能完善
將以分公司問題反饋基礎，加大原有系統(tǒng)的完善及改造，以便更好的適應工作需要。
4、大個險運營支持
意健險中介業(yè)務計劃在1月1日上線銷售，fe系統(tǒng)調(diào)整將在12月中旬完成。將根據(jù)系統(tǒng)運行后的情況，及時調(diào)整完善，為中介業(yè)務提供更好的運營支持。
同信息技術部、個險事業(yè)部一起，完善mss系統(tǒng)，為代理人提供更多的運營支持。
5、核保作業(yè)工作
將合理安排，更好的做好核保作業(yè)，同部門一起奮戰(zhàn)開門紅。
6、資料整理工作
曾計劃修訂fe前端作業(yè)手冊等資料整理工作，但未能完成。將繼續(xù)此項工作。
7、個人能力提高及完善
希望在能夠進行輪崗，更多的提升個人能力及知識構(gòu)成，以便將來能夠更好的做好運營支持工作。
戰(zhàn)斗的號角即將吹響，希望在部門領導的指引下，在能為公司的發(fā)展貢獻更大的力量，同時個人能力也能獲得更大的提升。
核保工作總結(jié)2
今年以來，我局保化監(jiān)管結(jié)合開展“學習討論落實”活動，依法積極履行監(jiān)管職責，以日常監(jiān)督檢查為基礎，專項檢查為手段，采取多種措施，保化監(jiān)管相結(jié)合，經(jīng)營使用相兼顧，加強監(jiān)管，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、開展保健食品安全專項整治
專項整治以來，我們共檢查保健食品經(jīng)營企業(yè)22戶，重點對經(jīng)營企業(yè)不落實索票索證、違規(guī)宣傳和非法添加行為進行了監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)各企業(yè)普遍存在的問題是：
1、未索取供貨商合法資質(zhì)及票據(jù)；
2、未按規(guī)定嚴格執(zhí)行進貨查驗制度。針對以上問題，我局給予企業(yè)警告，并責令限期改正。
二、開展化妝品經(jīng)營日常檢查
我們重點檢查了企業(yè)購進藥品的合法性、索證索票、臺賬管理及產(chǎn)品的批準文號等信息，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的共性問題是無法提供供貨企業(yè)的合法資質(zhì)及票據(jù)的索取和管理方面不符合規(guī)定，針對上述情況我們責令企業(yè)積極整改，從合法企業(yè)購進商品，對供貨企業(yè)資質(zhì)留存建檔；按照規(guī)定對購進商品進行檢查驗收，不符合規(guī)定的不得銷售和使用；對票據(jù)按照規(guī)定保存，建立臺賬。對拒不整改的5家企業(yè)我們予以了立案查處。通過檢查，提高了各經(jīng)營單位的法律意識和自律意識。
三、開展了保健食品違規(guī)宣傳專項整治
我們將保健食品標簽、說明書和宣傳資料的違法違規(guī)行為以及保健食品廣告中夸大功效、擅自增加功能等誤導和欺騙消費者的虛假宣傳行為作為檢查重點，積極開展工作。檢查了產(chǎn)品宣傳資料是否取得保健食品廣告批準文號，是否存在擅自變更或者篡改經(jīng)批準的保健食品廣告內(nèi)容進行虛假宣傳行為，宣傳資料是否有虛假夸大功效、明示或暗示產(chǎn)品具有治療作用等違法違規(guī)內(nèi)容。
四、開展了保健食品化妝品非法添加專項檢查
整治的'范圍包括：保健食品、化妝品經(jīng)營企業(yè)。整治的重點品種：減肥、緩解體力疲勞、增強免疫力、改善睡眠和輔助降血糖等功能保健食品和美白、防曬、染發(fā)、燙發(fā)類等化妝品。整治重點是保健食品是否非法添加化學藥物或其他物質(zhì)；化妝品是否非法使用禁用物質(zhì)和超量使用限用物質(zhì)，產(chǎn)品標簽、說明書和宣傳資料中是否標示有與國家批準或備案內(nèi)容不一致原料。重點檢查了經(jīng)營的保健食品、化妝品是否合法；索證索票制度執(zhí)行情況和各種臺賬記錄是否符合要求；產(chǎn)品的進貨渠道是否合法、可追溯；經(jīng)營的保健食品和化妝品是否存在假冒偽劣、冒號套號；產(chǎn)品標簽說明書是否符合規(guī)定；產(chǎn)品是否在有效期內(nèi)。
通過專項整治，著力解決保健食品化妝品生產(chǎn)經(jīng)營中存在的突出問題，嚴厲整治非法添加、禁限用物質(zhì)超標等違法違規(guī)行為，不斷提高保健食品化妝品安全保障水平，確保人民群眾健康。
核保工作總結(jié)3
本人入核保崗在此二個多月的時間內(nèi)意識到：核保與理賠是保險經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)。“核保”與“理賠”每天都在發(fā)生，保險公司現(xiàn)金流主要通過“核保”與“理賠”兩個環(huán)節(jié)進行運作，這兩個崗位正把握著公司命脈。
一、悟
通過核保工作的這段日子內(nèi)接觸了各類型的業(yè)務員及客戶。有時通過閑聊、有時通過投訴、有時通過道聽途說、以及各種手中曾處理過的事件讓我個人覺得保險公司在承保時應嚴格審核——嚴核保，在理賠時應相對寬松——寬理賠。
所謂的嚴和寬，每個人的標準不同。對于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關愛又要像是保險公司的主人一樣維護自己的利益與權益。必須做到：
1）公平、公正。對于同一類人群的核保決定應該一致的。
2）核保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎上。
3）做出的核保決定，能夠通過代理人解釋給客戶，而不是天天由核保員面對面地講給客戶聽。
在業(yè)務員做業(yè)務時就是第一次核保：要求它的真實性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當時還要了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對不正常的狀態(tài)都應注意。業(yè)務員需如實向客戶解說條款，說明如實告知義務；除外責任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。應要求業(yè)務員要親筆、完整、及時地完成報告書，只能有了嚴格的入門才能有效地避免不必要的理賠。
二、建議
1）核保崗專業(yè)培訓。
由于本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會。只有得到培訓才能更有效的投入工作中。
2）核保核銷的客戶通知書合理建議。
我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次，一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息一直在處理省公司下發(fā)的核保意見。但經(jīng)過二個月的'工作讓我意識到蠻干苦干是沒有效果的！我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個月的扣分主要在于通知書核銷這一塊。客戶通知書分為內(nèi)部通知與客戶通知（例：條件承保通知書、終止合同通知書、補充資料通知書、生調(diào)通知書等）。目前對于這一塊的工作我每天做出核銷通知書在QQ群中發(fā)給各營業(yè)單位。針對我市營業(yè)部和收展部也個別的發(fā)出通知書并讓組訓在晨會上宣讀加強力度。
生調(diào)通知書：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。
補充資料通知書：分二類：
一類是提供以前的理賠資料；這項工作由我在系統(tǒng)中查找到相關資料及理賠號再交保管員要資料然后去復印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷。這項在這二個月內(nèi)省公司考核中沒有出現(xiàn)扣分情況。
二類是提供病史問卷或如實告之。這項工作必須由業(yè)務員配合完成，做為核保人員只能做到查出被保險人曾有過理賠記錄提供給業(yè)務員利于填寫病史問卷及如實告之但一定需要客戶本人的簽字再做核銷，這往往會讓業(yè)務員們拖拉耽誤了核銷時間。
條件承保通知書：這是一份續(xù)保通知書需要客戶同意或是不同意的簽名，許多業(yè)務員并沒有真正的約見客戶也有些是客戶不同意業(yè)務員懶得麻煩而不愿意再與理會此事，也有客戶覺得無所謂就撤銷了保險但業(yè)務員沒有采取措施導致扣分。
建議這項工作與營業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績掛鉤，與業(yè)務員的業(yè)績掛鉤。
核保的工作，涉及到公司利益，也關系到投保人的利益，因此，我會更加強自己的工作效率。
核保工作總結(jié)4
轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)半年了，首先感謝公司給我這個成長工作的機會，同時感謝各位領導和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學習，我提高了保險業(yè)務技能及知識水平，但也存在著一些不足，現(xiàn)就來的工作總結(jié)如下:
在思想上，我嚴于律己，遵守公司規(guī)章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段，我主要在虹升江淮車行出單，是一個直接面對客戶，需要耐心和細心的工作崗位，所以我時刻注意自己的言談舉止，對待客戶熱情大方，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障，以此達到穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購保險。
在出單方面，出單員的工作是枯燥重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認真的'態(tài)度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng)，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業(yè)務水平和工作能力。
在這段時間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。
學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)，加強專業(yè)技能;更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓，使自己更好地做好本職工作，服務公司。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指導。
保險核保上半年工作總結(jié)主要內(nèi)容是上半年的保險核保工作具體內(nèi)容，上半年保險核保工作存在的問題。和關于下半年核保工作的工作建議和工作計劃。
核保工作總結(jié)5
經(jīng)過半年的工作，我作為核保理賠專員，累計處理了200多起理賠案件，積累了很多經(jīng)驗。下面是我對這段時間工作的總結(jié)：
一、流程把控能力得到提高
理賠工作需要對相關流程熟記于心，從收集資料、審核、核保、理賠等環(huán)節(jié)都需要嚴格把控。在這半年的工作中，我對于公司的流程更加熟悉了，讓我的理賠流程能更加得心應手，不會出現(xiàn)遺漏或錯誤。
二、情景模擬能力得到提高
在理賠工作中，很多情況都會是預想不到的，需要我們保持理性思考、客觀判斷的能力。經(jīng)過這半年的工作，我的情景模擬能力得到了很大提高，通過案例的積累，讓自己學會了模擬客戶的情感和經(jīng)歷，可以做出更加符合實際情況的理賠結(jié)論。
三、處理疑難案件的能力得到提升
在處理理賠案件中，有些案件存在證據(jù)不足、疑點重重或處理難度大等情況，需要我們配合復核、調(diào)查等部門進行第二次理賠或調(diào)查。通過這半年的工作，我學會了處理一些疑難案件的技巧，例如：收集證據(jù)、搜集資料等。
四、團隊協(xié)作能力得到提高
作為核保理賠專員，我們不僅僅要能獨立處理理賠案件，還需要與其他部門進行有效的溝通和合作。在這半年的'理賠過程中，我深感團隊協(xié)作的重要性。與技術部門、客服部門的互動交流，可以解決很多復雜的理賠問題，又可以促進更好的團隊合作。
總之，在這半年的理賠工作中，我從中學習到很多東西，讓自己的工作能力得到了提升。在未來的工作中，我一定會繼續(xù)刻苦學習，爭取把握更多機會，做好更多的理賠工作，讓客戶得到更好的保障和服務。
核保工作總結(jié)6
各位領導各位伙伴大家好：
轉(zhuǎn)眼來到xx支公司已經(jīng)十個月了，作為這里的一份子來說，首先感謝公司給我這個成長學習的機會，同時感謝各位領導在我這段時間的工作中對我的幫助、支持與指導。在這段期間，經(jīng)過不斷的學習，提高了出單技能和知識水平，但也存在一些不足，現(xiàn)就去年的工作總結(jié)如下：
一、 提高自身素質(zhì)，履行自己的職責
對于作為一名出單員來說，不單單只是錄入一張保單那么簡單，因為對于保險公司來說，出單員保單的錄入是一張保單保險業(yè)務的開始，一直在車管所出單，所以我深知若出單部分出現(xiàn)問題，對于客戶的新車上牌，車輛年審，以及出險理賠等后續(xù)工作都會有所影響。因此，我總是把每一筆錄入認真填寫、每一份保險單反復核對，杜絕差錯。出單的`時候，主動提醒客戶看清楚保單內(nèi)容，以免在理賠時發(fā)生誤解。坐在前臺接待客戶，做到熱情禮貌，耐心解釋，確保對客戶的服務質(zhì)量，盡量讓客戶滿意，讓公司在經(jīng)濟上和形象上不受損失，保質(zhì)保量地完成了本職工作任務。每天擺在我面前的總是那看似平平凡凡的保險單，每天的工作就是錄入、錄入、再錄入，但我的每一筆錄入，每一次出單，都是和公司在全年任務密不可分的，看起來我的工作枯燥無味，但我深知，認真仔細的做好每一單業(yè)務，嚴格審核每一點信息，才能把風險拒之門外。以以往的工作經(jīng)歷，清楚的知道這個崗位的嚴格和重要。以合規(guī)、合法為中心在工作的同時，牢記各項承保政策，努力學習核保專業(yè)知識，做到：不放走一個優(yōu)質(zhì)客戶，不放進一筆不良業(yè)務。
二、自身存在的不足
在這段時間的工作中，存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，對非車險還不是很了解，相關的承保和理賠還不能更詳細的向客戶介紹等等。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓，使自己更好地做好本職工作，服務公司。
三、下一步的計劃
加大對保險知識的學習。加強專業(yè)技能，更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)， 嚴格要求自己，明確自己的不足之處，不斷完善和細化自己工作的同時，不斷的提高自己的出單能力，不辜負領導的信任和關懷，朝高級出單員的目標發(fā)展。
從我做起，從點滴做起，從現(xiàn)在做起
核保工作總結(jié)7
今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發(fā)展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1.20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關要求，我公司對4S店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4S渠道店業(yè)務簽單規(guī)范，同時，在特別約定中均注明4S店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當?shù)乇ｋU市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。
2、我公司下發(fā)了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商、銀行等多個渠道對當?shù)厥袌鲞M行費用情況了解；
3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司特制定《XX財險XX中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個產(chǎn)品投保單、保單格式的
通知》文件基礎上，我公司對《關于規(guī)范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；
5、自非營業(yè)客車交強險業(yè)務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務質(zhì)量的提升，加強業(yè)務合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實性，我公司下發(fā)了《關于展開對承保業(yè)務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實行一周一復查制度，復查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規(guī)范、驗車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司年初特制定了《XX聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司XX中支承保業(yè)務檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、XX亮劍開門紅勞動競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“XX亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以
萬元的成績勇奪“XX亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領
導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構(gòu)和各簽單點有價單證的領用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改；查漏補缺；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構(gòu)作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務有價單證的`管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi)控機制，嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保KPI指標分析
......
五、近期承保風險排查情況匯報
1、車險業(yè)務方面
根據(jù)XX財險豫字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區(qū)車險業(yè)務進行了排查工作，對車險有無違反當?shù)匦袠I(yè)協(xié)會有關最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業(yè)務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無與4S店等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費標準是否嚴格遵守當?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調(diào)取了業(yè)務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；
針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢，對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務方面
為了提高電銷業(yè)務質(zhì)量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業(yè)務跟蹤排查，對電銷業(yè)務中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。
3、非車險業(yè)務方面
近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內(nèi)查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進行了檢查。并根據(jù)情況對個別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風險。
下半年承保工作思路
一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導向，促進公司業(yè)務健康發(fā)展
XX中支將在總經(jīng)理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴格執(zhí)行XX保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風險，提高承保質(zhì)量，提升服務水平，為樹立XX形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實三季度推動方案
XX中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗，針對今年的農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合XX中支自身情況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承保管理辦法，為推進三季度的農(nóng)險業(yè)務承保工作打下堅實基礎。
四、將業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導原則，通過各種措施，實現(xiàn)“做強車險，做專農(nóng)險、做精人險”的戰(zhàn)略目標，實現(xiàn)承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。
五、加強業(yè)務數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益
根據(jù)分公司提供的業(yè)務數(shù)據(jù)分析，XX中支將繼續(xù)以集中管理為
核保工作總結(jié)8
一、重點工作情況：
1、財險能源險業(yè)務核保工作：
（1）協(xié)助完成財險能源險facility的建立：Facility于5月1日起正式生效。Facility的搭建既提升了承保能力，也實現(xiàn)了風險的`合理轉(zhuǎn)移和風險控制，適應了財險能源險業(yè)務快速良性發(fā)展的需要。
（2）編寫《能源險核保指引》。
（3）配合完成財險能源險業(yè)務的核保工作，包括業(yè)務溝通和風險審核、定價、保險安排等工作。共完成業(yè)務審核30余筆，實現(xiàn)保費約1000余萬元。
2、簽約客戶工作：
（1）跟蹤、推動江西省簽約工作。
（2）其他負責的簽約客戶日常維護。
二、需要改進提高之處：
1、從事能源險核保工作時間較短，對個別險種的核保技術有待提高，特別是對市場變化的敏感度仍需進一步提高。
2、加強與渠道和業(yè)務部門的溝通。
三、需要重點開展的工作：
1、繼續(xù)深入做好能源險核保工作，積極拓展優(yōu)質(zhì)業(yè)務、控制核保風險。
2、服務好集團簽約客戶。
3、增加對團隊同事的財產(chǎn)保險業(yè)務技能培訓。
核保工作總結(jié)9
一、對思想覺悟的認識
自從來到xx后，一直強調(diào)著思想覺悟方面的重要性。思想覺悟的高低體現(xiàn)了員工對公司的認同和對工作的態(tài)度，同時也是責任心的體現(xiàn)，我認為自己的思想覺悟提升后對自身的素質(zhì)提升也有極大的關系。我應該不斷的閱讀有關思想方面的書籍，不斷的提升自己的思想覺悟水平，更好的改變對待工作的態(tài)度。
二、對自己工作技能的認識
自從來到xx以來，我一直從事業(yè)管部承保工作。經(jīng)過這兩年的學習，使我知道了要做好這項工作必須要細致、認真，使我以“合規(guī)、合法”為中心在工作的同時，還牢記了各項核保政策。而且承保工作是接觸客戶的第一線，不斷提升自己的服務質(zhì)量是非常重要的，所以在日常我會注意自己的言談舉止，盡力為客戶留下好的印象。同時我在上半年開始在電腦系統(tǒng)等方面開始認真學習，盡自己的.努力來更好的為公司信息技術方面服務。
三、自身存在的不足
在這半年的工作中，存在著許多的不足之處，由于自己的性格比較內(nèi)向，所以在很多場合都沒有放開，不善于表達自己的觀點。對于學習缺乏耐心，不能持之以恒，對工作相比以前有些松懈。對于發(fā)現(xiàn)的問題不能積極的去應對。
核保工作總結(jié)10
回望過去的一年，感慨萬千，在這一年里，在公司領導的指導下，在同事的幫助和配合下，我在學習和工作中成長，逐步成熟，現(xiàn)將一年的工作、學習、思想作一總結(jié)匯報，以便來年更進一步，有所提高。
自加入公司我一直從事白水營銷部綜合內(nèi)勤崗，綜合內(nèi)勤是公司的后勤保障人員，日常重點工作是核保初審、保全受理、理賠受理以及營銷部日常財務工作，除此外還包括公司文件上傳下達、文件管理、檔案管理;95500協(xié)調(diào)回訪;外勤人員入司、離司手續(xù)辦理，柜面客戶接待以及領導交付的其他工作。
面對公司日益增長的業(yè)務量，以及不斷增長的客戶服務需求，我們營銷部也增加了一名綜合柜員，我也由原先全面負責白水部綜合柜員工作變?yōu)橹饕撠煚I銷部日常保全處理及財務工作。但這并不意味著我們減少了工作量，相反，隨著太平洋保險面向未來，全面實施“以客戶需求為導向”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，努力建設“專注保險主業(yè)，價值持續(xù)增長，具有國際競爭力的一流保險金融服務集團”。為達成公司這一戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標，對我們每一位員工都提出了更高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對我們的業(yè)務水平也要達到更高更全面的水平。 因此在20xx年我為自己提出以下要求：
1、時刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，積極、認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項，認真履行。
2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習公司條款，堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作。通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的.各項業(yè)務技能。
3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的業(yè)務工作能力和水平。
4、爭取在20xx年通過公司中級保全員考試。
財務報銷方面，要更嚴格遵守公司財務制度，嚴格審核財務發(fā)票，對不符合手續(xù)的發(fā)票堅決不予報銷。
總結(jié)下來，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問題，也學習到了許多新知識、新，使自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善。在新的一年的工作中，我會繼續(xù)努力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務，為公司創(chuàng)造更大的效益盡一份力。
核保工作總結(jié)11
尊敬的領導：
時間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。在加入中銀保險江西分公司的半年時間內(nèi)，得到大家的幫助實在是太多，現(xiàn)在我將本年度的工作情況匯報一下：
理賠理算崗位是一個工作非常較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項非常需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)20xx余件已決賠案。并且在通過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結(jié)案率的任務。
二、通知客戶及時理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要大量時間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，300元絕對免賠等等。
三、案件整理歸檔：在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的最好，發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。人生的價值在于奉獻在未來前進的道路上，我將憑著自己對中銀保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
20xx年是理賠中心車險分部各項工作取得較好成績的一年，總省公司把今年定為“數(shù)據(jù)年”、“服務年”，理賠中心車險分部充分貫徹落實了此項舉措，制定了高標準、嚴要求的年度工作計劃。這一年，我們向社會兌現(xiàn)了客戶節(jié)“四個一”服務承諾；這一年，我們經(jīng)受住了“7.23”特大暴雨的考驗；這一年，理賠事業(yè)改革如火如荼的展開；這一年在市公司及理賠中心主任的正確領導下,全體車險分部員工齊心協(xié)力、通力合作、愛崗敬業(yè)，較為圓滿地完成了中心交給的各項工作。現(xiàn)將一年來工作情況總結(jié)如下：
一、車險分部各崗工作完成情況（數(shù)據(jù)截止11月30日止）
全年理賠中心車險分部共處理車險案件查勘定損36820件、損失車輛換件報價四萬余件、車險賠案理算37000件（本代外通賠案件231件），占全市案件的70%左右，較去年同比案件處理量上升34%。萬元以下的案件1小時通知賠付達成率在全省排名第二；萬元以下結(jié)案周期2.4天，萬元以上12.6天。車險案件處理率達107%，車險通賠本帶外案件處理率107.98%，外帶本案件處理率100.14%。受理盜搶險案件28件，與經(jīng)偵合作查處保險欺詐案件8件，為公司換回損失40萬余元。
(一)查勘定損崗：
1、為配合在線定、核、報工作的開展，中心專門為查勘定損人員配備上網(wǎng)本，對1萬元以下的單獨車損案件隨定隨錄，在損失確定完畢后的半個工作日內(nèi)完成系統(tǒng)錄入及資料收集，并確保案件相關資料的準確性。結(jié)合總公司對車險查勘“四個一”理賠服務的要求，查勘定損員在理賠觀念上都有了較大轉(zhuǎn)變，把理賠服務工作放在了首位。
2、對非快捷案件的損失確定，定損的繕制、系統(tǒng)錄入嚴格按理賠規(guī)定執(zhí)行，大案逐筆登記。案件質(zhì)量由定損崗主管嚴格按查勘定損標準流程考核，并納入月度及年度考評。增強員工的工作積極性及工作責任心。
3、協(xié)助同城三家業(yè)務公司加強與協(xié)、合作修理單位的合作。續(xù)簽XX年的協(xié)合作修理單位協(xié)議。針對不同保費規(guī)模的協(xié)合作單位制定相應的理賠差異化配置。同時加強落實“誰承保誰承修”的原則，對于違規(guī)處理案件的追究辦案人責任。通過對各協(xié)、合作單位送修量統(tǒng)計，對一定保費規(guī)模的4s店做車險理賠的專題培訓及專職定損員對口服務。
（二）、理算崗
1、理算人員按流程要求完成當日的'案件理算（17:30之前），同時注重資料的完成、準確、規(guī)范。所有理算人員特別是臨柜人員要嚴格按照制度要求，做好儀容、儀表、行為、語言、禮節(jié)，體現(xiàn)人保理賠員工的精神風貌。
2、為加快案件流轉(zhuǎn)，理算崗由以往的8小時工作制改為輪班制，并實行績效量化考核，以提高快捷案件的結(jié)案周期，提升車險理賠服務質(zhì)量。
（三）、報價崗
1、嚴格執(zhí)行總公司與福耀玻璃集團簽訂的玻璃價格協(xié)議，從執(zhí)行的情況來看，4s店及各協(xié)合作修理單位基本支持價格協(xié)議，沒有較大范圍的爭議。
2、定期維護精友后臺系統(tǒng)德陽市公司下的數(shù)據(jù)，包括最新的市場價與校正系統(tǒng)廠方價（4s價）。
3、對查勘定損崗提供初報價支持，推動小額快捷案的執(zhí)行。
二、車險分部其他各項工作開展情況
（一）為提升車險理賠隊伍服務水平，除公司統(tǒng)一組織的學習培訓外，年內(nèi)還多次組織分部員工進行《標準化操作指引》培訓及書面測試、標準話術場景模擬等形式多樣的培訓。對總省公司下發(fā)的相關制度、方案及條文，由車險分部經(jīng)理及時組織集中學習傳達并加以落實。各崗位每月還安排1-2次的業(yè)務技能培訓，由各崗位主管負責實施。在全國理賠員定級考試中，分部已有高級理賠員3名，中級理賠員6名，其余除新進人員外的員工已全部通過初級理賠員等級考試。
（二）、抓內(nèi)控、強管理，努力實現(xiàn)中心下達的各項指標。
1、分部各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。
2、抓制度的落實，加強理賠管控，嚴禁超賠案件的發(fā)生，嚴格通融案件的管理制度。
3、堅持未決賠案的清理制度，針對3500條未決賠案逐筆清理并做相應銷案、催辦定損及督促結(jié)案處理；對5832條已結(jié)案及已定損立案估損金額進行修改；對仍未定損無法修改估損金額予以催辦；對立案估損金額為0的案件及時清理及修改準確估損金額。
（三）、為配合城區(qū)三家公司，從公司業(yè)務出發(fā)，管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到協(xié)合作單位和個人，切實落實協(xié)合作單位的管理考核機制，充分調(diào)動一切可以利用的資源，圍繞著公司目標開展工作。特別是在市政兩大班子的招、投標車輛以及重點客戶的疑難處理等方面取得了很好的協(xié)調(diào)，在自己工作職責范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性，提高預見性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，為公司創(chuàng)造出了更多的經(jīng)濟價值。
三、20xx年工作計劃
回顧一年的工作和學習，在取得上述成績的同時，還有一些在今后的工作中亟待提升的方面：一是要繼續(xù)加強車險理賠管控，有效降低賠付成本。具體采取以下措施：加大第一現(xiàn)場查勘力度；加大核損的管控力度；做好未決賠案管理工作，嚴格責任追究制度。要提高估損準確率和結(jié)案率。二是要增強防范保險欺詐意識，要進一步與交警、經(jīng)偵等部門做好打假防騙工作。三是開展“雙整一創(chuàng)”。即整肅車險理賠隊伍、整頓車險理賠質(zhì)量和車險理賠數(shù)據(jù)創(chuàng)優(yōu)活動。顧舊盼新，提升理賠服務質(zhì)量仍然是20xx年工作重心，理賠服務的好壞將直接關系到公司形象，影響到公司業(yè)務發(fā)展，車險理賠是需要管控的業(yè)務，如何縮短理賠周期，節(jié)約理賠成本，擠干理賠水分一直是車險分部致力追求的奮斗目標,腳踏實地的干好每一項工作，車險分部全體員工將在理賠中心的領導下與公司共同發(fā)展。
20xx保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)
20xx年是我進入XX財險工作的第一個完整年度，也是XX地區(qū)保險市場競爭更加激烈的一年，是公司拓展市場、持續(xù)發(fā)展的關鍵一年。不知不覺中，新年伊始，現(xiàn)就20xx年度重要工作情況做如下總結(jié)：
回顧20xx年，有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關的艱辛，也有遇到困難和挫折時惆悵，面對系統(tǒng)變更等新的挑戰(zhàn)，在20xx年的基礎上我開始認真鉆研，努力從多方面學習掌握各種業(yè)務知識和技能，提高我的業(yè)務工作能力，并且熟悉掌握銷售管理崗許多工作流程及操作。
一、勤收集、勤整理、勤統(tǒng)計分析是我自接手工作來養(yǎng)成的一個習慣。我們知道，真實的數(shù)字是一個企業(yè)賴以生存與發(fā)展的基石，只有向領導提供真實可參的業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)，才能使單位的領航者不至做出錯誤的決策，使各項業(yè)務經(jīng)營不至落入惡性發(fā)展的怪圈。每天確保承保臺賬的正確更新，進行各類業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析，及時發(fā)送短信是我每天工作的必修課，我還每周按照領導的要求統(tǒng)計周會報表數(shù)據(jù)并公布，時刻準備給單位提供近期各項業(yè)務經(jīng)營狀的有用信息。
二、應收是銷售管理崗的重要職責，每月我都會根據(jù)財務部門提供的應收清單聯(lián)系銷售人員進行核對催繳，為銷售人員編制相應的個人應收清單。我們機構(gòu)個別賬齡比較長的單子也比較多，對于這些我會不定時從報表系統(tǒng)導出清單對銷售人員進行催繳。
三、續(xù)保數(shù)據(jù)的管理也是我工作崗位的重要部分，20xx年初分公司開始重視續(xù)保工作，每月開始下發(fā)機構(gòu)續(xù)保清單。但是由于我們機構(gòu)系統(tǒng)錄入等問題，無法區(qū)分實際錄入情況，每個月我都會根據(jù)分公司下發(fā)的清單和臺帳進行匹配，重新編輯實際業(yè)務員，并且為了各團隊感官和實際打印的需要進行了排列。提前一個月左右下發(fā)實用的清單至各個團隊及續(xù)保部，以便續(xù)保工作的順利開展。平時業(yè)務員需要本人的續(xù)保數(shù)據(jù)的時候我也盡力配合幫助查詢。
四、手續(xù)費結(jié)算是我的重要工作，每個月我都會根據(jù)財務提供的實收清單，制作代理業(yè)務清單，發(fā)放清單等給銷售人員開票或直接結(jié)算手續(xù)費，在這方面我養(yǎng)成了嚴謹、細致的作風，和銷售人員的互動也比較多，在清單的核對，費用結(jié)算等方面的各種疑問我都會熱情解答和處理。
五、各類報表的統(tǒng)計也占據(jù)了我工作的很多時間，對于協(xié)會有每個月的保險數(shù)據(jù)報表；對于政府部門也有每個季度的政府招標車輛報告；有分公司業(yè)管部的卡單績效的統(tǒng)計表，對于分公司市場部有每個月的績效統(tǒng)計表，團隊長季度考核，新車獎勵，手續(xù)費匯總表等。此外還有渠道部每個月拓展津貼，出單補助等統(tǒng)計表。
以上也是我工作內(nèi)容的一小部分，此外我還負責銷售系列考核數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，分公司產(chǎn)能數(shù)據(jù)的核對，費控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核對修改等工作量也比較大的工作。對于以上工作在20xx年我也取得了不少成績，比如每個月費控系統(tǒng)的數(shù)據(jù)修改和績效的統(tǒng)計在機構(gòu)中時間排名一直比較靠前，不拖工資發(fā)放的后腿。我的數(shù)據(jù)處理能力也比之前得到了很大提升，學到了很多EXCEL的新技巧，節(jié)省了很多工作處理時間。當然也有一些不足，因為數(shù)據(jù)的繁瑣性，很多人工處理的時候難免也會出錯，需要核對糾正。我的性子也比較急，在有的工作方面比較容易急躁或者缺乏耐心。
總體來說每個月的工作時間我都比較充實，對于自己這一年的工作我也有如下體會：
1、做事情還是要保持一顆積極向上的心，保持良好的心態(tài)。心態(tài)要放平穩(wěn)，不要患得患失，路是自己選擇的，既來之則安之，一心把目前的事情做好即可。
2、多聽，多學，多問，多想，做事要有計劃有條理。
3、不管什么技術，專業(yè)與否不重要，能提高工作效率就可以學以致用。
一年的時光，也想對公司提出點建議：一是希望能改善下軟硬件系統(tǒng)，能讓我的手工時代早點結(jié)束。二是希望各崗位分工能更明確點，相應職責明確，工作分配責任制，不推諉。
回顧以往，展望未來
1、希望繼續(xù)緊跟公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。
2、做好自己的基礎工作，確保正確性和時間性。
3、做好銷售支持，搭建數(shù)據(jù)平臺，促進各團隊成長。
4、專業(yè)更強，技術更強
核保工作總結(jié)12
在此二個多月的時間內(nèi)意識到：核保與理賠是保險經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)。“核保” 與“理賠”每天都在發(fā)生，保險公司現(xiàn)金流主要通過“核保”與“理賠”兩個環(huán)節(jié)進行運作，這兩 個崗位正把握著公司命脈。一、 悟通過核保工作的這段日子內(nèi)接觸了各類型的業(yè)務員及客戶。有時通過閑聊、有時通過投訴、 有時通過道聽途說、 以及各種手中曾處理過的事件讓我個人覺得保險公司在承保時應嚴格審 核——嚴核保，在理賠時應相對寬松——寬理賠。所謂的嚴和寬,每個人的標準不同。對于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關愛又要像是 保險公司的主人一樣維護自己的利益與權益。必須做到
1)公平、公正。對于同一類人群的核保決定應該一致的; 2)核保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎上; 3)做出的核保決定,能夠通過代理人解釋給客戶,而不是天天由核保員面對面地講給客戶聽。在業(yè)務員做業(yè)務時就是第一次核保：要求它的真實性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當時還要 了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對不正常的狀態(tài)都應注意。
業(yè)務員需如實向客戶解說條款，說明如實告知義務;除外責任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。
應要求業(yè)務員要親筆、完整、及時地完成報告書，只能有了嚴格的入門才能有效地避免不必 要的理賠。二、建議1)核保崗專業(yè)培訓 由于本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會。
只有得到培訓才能更有效的投 入工作中。核保核銷的客戶通知書合理建議 我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次， 一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息 一直在處理省公司下發(fā)的核保意見。但經(jīng)過二個月的工作讓我意識到蠻干苦干是沒有效果 的! 我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個月的扣分主要在于通知書核銷這一塊。
客戶通知書分為內(nèi)部 通知與客戶通知 (例：條件承保通知書、 終止合同通知書、 補充資料通知書、 生調(diào)通知書等) 。
目前對于這一塊的工作我每天做出核銷通知書在 QQ 群中發(fā)給各營業(yè)單位。
針對我市營業(yè)部 和收展部也個別的發(fā)出通知書并讓組訓在晨會上宣讀加強力度。生調(diào)通知書：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。補充資料通知書：分二類：一類是提供以前的理賠資料; 這項工作由我在系統(tǒng)中查找到相關資料及理賠號再交保管員要 資料然后去復印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷。
這項在這二個月內(nèi)省公司 考核中沒有出現(xiàn)扣分情況。
(但就此一項工作卻要這么多人來完成，有時真的覺得很勞命傷財。)二類是提供病史問卷或如實告之。
這項工作必須由業(yè)務員配合完成， 做為核保人員只能做到 查出被保險人曾有過理賠記錄提供給業(yè)務員利于填寫病史問卷及如實告之但一定需要客戶 本人的簽字再做核銷，這往往會讓業(yè)務員們拖拉耽誤了核銷時間。
(這項在這二個月內(nèi)省省 公司考核中扣分情況嚴重。)條件承保通知書
這是一份續(xù)保通知書需要客戶同意或是不同意的簽名， 許多業(yè)務員并沒有 真正的約見客戶也有些是客戶不同意業(yè)務員懶得麻煩而不愿意再與理會此事， 也有客戶覺得 無所謂就撤銷了保險但業(yè)務員沒有采取措施導致扣分。
建議這項工作與營業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績掛鉤，與業(yè)務員的業(yè)績掛鉤。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也關系到投保人的利益， 因此， 我會更加強自己的工作效率。 司業(yè)務管理部工作總結(jié)今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃 承上啟下的重要一年， 是攻堅克難、 乘勢而上的.關鍵一年， 發(fā)展提速、 服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部認真計劃， 重點落實，積極主動加強前端服務，開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng) 新，對公司科學發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關要求，我公司對 4S 店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理，重新梳理了對 4S 渠道店業(yè)務簽單規(guī) 范，同時，在特別約定中均注明 4S 店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人， 既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客; 為進一步客觀全面的了 解當?shù)乇ｋU市場運營狀況， 及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及 發(fā)展動向。
2、我公司下發(fā)了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通 知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商 (含 4S 店) 、銀行等多個渠道對當?shù)厥袌鲞M行費用情況了解; 3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現(xiàn)承保管理工作的 統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司特制定《XX 財險 XX 中支承保序列 崗位人員考核管理辦法》 ; 4、為進一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投保單使用， 對分公司在《關于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等 51 個產(chǎn)品投保單、保單格式的 通知》文件基礎上，我公司對《關于規(guī)范非車險投保單使用的通知》 的通知進行了主要學習; 5、自非營業(yè)客車交強險業(yè)務自動核保以來，針對工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上報《非營業(yè)客車交強險自動核保 業(yè)務自查報告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上報《承保業(yè)務分析》 ，每月 25 日上報《非車險影像自查報告》 ，每 季度上報《季度小企財風險排查報告》 ; 6、為提高我公司承保業(yè)務質(zhì)量的提升，加強業(yè)務合規(guī)性及數(shù)據(jù) 真實性，我公司下發(fā)了《關于展開對承保業(yè)務復檢工作的通知》的通 知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實行一周一復查制度，復查結(jié)果 定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況， 復查工作主要以投 保單規(guī)范、驗車照片、影像上傳等方面; 7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化， 我公司年初特制定了《XX 聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司 XX 中支承保業(yè) 務檔案管理辦法》 。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、XX 亮劍開門紅勞動競賽完成情況 我公司在分公司舉行的“XX 亮劍開門紅”活動中，順利完成分 公司下達的任務目標。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領 萬元的成績勇奪“XX 亮劍開門紅”第二 導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管;對單證庫存、發(fā)放、 盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對 所屬機構(gòu)和各簽單點有價單證的領用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核 銷等情況進行了為期 4 天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改;查漏補缺;同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構(gòu)作出工 作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單 位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承 保檔案的檔案室;對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴格要 求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱 時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。
為加強保險業(yè)務有價單證的管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi) 控機制，嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保風險排查情況匯報
1、車險業(yè)務方面 根據(jù) XX 財險豫(車險)字[20xx]29 號文件精神，我公司對全轄 區(qū)車險業(yè)務進行了排查工作， 對車險有無違反當?shù)匦袠I(yè)協(xié)會有關最低 折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費率行為、有 無套用車型承保業(yè)務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有 無存在車險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無與 4S 店(車商)等 簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù) 費標準是否嚴格遵守當?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進行了全方面的排查; 為迎接“20xx 年二次財險自律檢查工作” ，確保檢查工作順利進 行，我公司調(diào)取了業(yè)務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信 息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查; 針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求， 對其五月份 非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢，對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核 查。
2、電銷業(yè)務方面 為了提高電銷業(yè)務質(zhì)量， 加強電銷風險死角排查， 我公司針對 《關 于展開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》 文件進行了電銷業(yè)務跟蹤 排查，對電銷業(yè)務中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投 保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對 承保序列人員進行了文件宣導、學習。
3、非車險業(yè)務方面 近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內(nèi)查風險， 實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務投保單簽章、資料手續(xù)、 影像上傳等問題進行了檢查。
并根據(jù)情況對個別承保財產(chǎn)險的單位和 企業(yè)進行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在 風險。
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